坐落在北京亮馬橋的的中信證券，就像一個(gè)身著西裝的老派金融紳士突然穿上T恤、牛仔褲，充滿了融入互聯(lián)網(wǎng)新社會(huì)的興致勃勃。

作為中信證券互聯(lián)網(wǎng)+戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的急先鋒，中信證券信息技術(shù)中心在業(yè)內(nèi)率先建立金融store的雛形，股票、基金、期權(quán)、融資融券等機(jī)構(gòu)客戶在中信證券的金融store上經(jīng)過注冊(cè)、審批和發(fā)布等流程之后，就可正式開展金融業(yè)務(wù)。

中信證券信息技術(shù)中心執(zhí)行總經(jīng)理張波在接受ITValue采訪時(shí)介紹，這就像蘋果公司通過蘋果store售賣軟件一樣，中信證券能過搭建金融store平臺(tái)，讓中信證券從銷售金融產(chǎn)品逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供綜合化金融服務(wù)，這既包括提供金融產(chǎn)品銷售和交易服務(wù)，還可以提供IT服務(wù)、金融咨詢服務(wù)，其服務(wù)群體也從證券客戶轉(zhuǎn)變?yōu)檎麄€(gè)互聯(lián)網(wǎng)客戶。這將變革中信證券原本出售金融產(chǎn)業(yè)的業(yè)務(wù)模式，轉(zhuǎn)向運(yùn)營生態(tài)圈的新商業(yè)模式。

這能成功嗎？中信證券是怎么進(jìn)行新模式探索的？

1一次關(guān)于“云”的戰(zhàn)略布局
5月4日，中信證券金融store初步上線了私募基金業(yè)務(wù)，包括私募Hotel、私募匯、機(jī)構(gòu)商城三大服務(wù)。私募Hotel是私募基金客戶的業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，涵蓋私募基金常用的產(chǎn)品管理、組織管理、客戶管理、個(gè)人中心等功能；私募匯是私募基金的互聯(lián)網(wǎng)旗艦店，最終用戶可以查看到所有的私募基金旗艦店，并投資購買；中信證券則面向私募機(jī)構(gòu)客戶提供的所有專業(yè)化產(chǎn)品和服務(wù)，如金融數(shù)據(jù)、投資工具、基礎(chǔ)IT設(shè)施等，以商品的形式在機(jī)構(gòu)商城上架、訂購和使用。

這意味著，私募機(jī)構(gòu)客戶不用自己搭建業(yè)務(wù)系統(tǒng)，只要入駐中信證券金融store，即可快速在互聯(lián)網(wǎng)上開展業(yè)務(wù)。而中信證券也宣布，凡是中信證券的私募機(jī)構(gòu)客戶，目前均可免費(fèi)入駐私募Hotel。中信證券就這樣開始了互聯(lián)網(wǎng)+戰(zhàn)略探路的第一步。

一直以來,以抽取傭金為業(yè)務(wù)模式的國內(nèi)證券公司，本身并不管理資金（資金在銀行），也不監(jiān)管交易（交易在交易所），證券公司僅僅是股票的中介和經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，這種業(yè)務(wù)模式導(dǎo)致傳統(tǒng)證券公司不會(huì)考慮構(gòu)建自己的技術(shù)體系。

隨著國家推動(dòng)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)，期權(quán)、融資融券、跨境業(yè)務(wù)等創(chuàng)新金融產(chǎn)品逐步推出，監(jiān)管層對(duì)行業(yè)監(jiān)管的松綁，以及證券行業(yè)主動(dòng)創(chuàng)新，證券公司逐漸從原來的中介業(yè)務(wù)，開始紛紛探索新的業(yè)務(wù)模式，并開始考慮如何構(gòu)建自己的技術(shù)體系，以應(yīng)對(duì)商業(yè)模式的變化。

作為國內(nèi)市值最大和綜合能力最強(qiáng)的券商，中信證券2012就提出打造“專注于中國業(yè)務(wù)的國際一流投行”的戰(zhàn)略目標(biāo)，并提出了三個(gè)轉(zhuǎn)型：從同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)向差異化競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)型，從以股為主的業(yè)務(wù)模式向股債并重的多元化業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型，以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉(zhuǎn)型。

業(yè)務(wù)模式的轉(zhuǎn)型推動(dòng)著中信證券IT建設(shè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。張波介紹，傳統(tǒng)證券公司比較典型的IT架構(gòu)是以業(yè)務(wù)部門為核心而構(gòu)建的，稱之為垂直化的布局，面臨著諸多矛盾：無限的業(yè)務(wù)需求和有限的IT資源的矛盾，以業(yè)務(wù)板塊為單元而構(gòu)建的局部信息化系統(tǒng)和整體的IT策略之間的矛盾，短期的業(yè)務(wù)IT需求與長期的公司IT戰(zhàn)略發(fā)展之間的矛盾， IT被動(dòng)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)需求與公司要求IT主動(dòng)創(chuàng)新之間的矛盾。

在重新勾畫中信證券IT戰(zhàn)略的過程中，信息技術(shù)中心詳細(xì)考察了三類企業(yè)，一是國內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)，銀行IT在金融領(lǐng)域是排頭兵，但銀行機(jī)構(gòu)與證券行業(yè)的業(yè)務(wù)特殊性差異比較大，證券要應(yīng)對(duì)快速變化的市場(chǎng)，而且業(yè)務(wù)相對(duì)分散，IT資源也不如銀行，無法照搬銀行信息化建設(shè)道路。二是考察高盛等國外一流投資銀行，但他們與國內(nèi)證券公司所處的歷史階段和背景差別很大。高盛CEO曾說，高盛實(shí)際上是一家IT公司，這讓張波領(lǐng)悟到他們對(duì)IT非常重視，而且利用IT去拓展商業(yè)價(jià)值方面發(fā)展得也很早，這導(dǎo)致國內(nèi)證券公司處在一種被動(dòng)追趕的局面。三是考察了一些互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的技術(shù)架構(gòu)，從技術(shù)上看，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的基礎(chǔ)架構(gòu)代表著技術(shù)發(fā)展的潮流和趨勢(shì)；而且互聯(lián)網(wǎng)公司在應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化、快速靈活的特點(diǎn)，與證券行業(yè)需要快速的應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化、滿足客戶需求方面也非常一致；因此，張波認(rèn)為，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的云計(jì)算架構(gòu)，或許是中信證券未來信息化的一條可行的道路。

基于此，2012年初，中信證券初步構(gòu)建了整個(gè)IT架構(gòu)的目標(biāo)——平臺(tái)+服務(wù)，這幾乎重構(gòu)了整個(gè)IT。在開發(fā)模式上，中信證券構(gòu)建包含IaaS、PaaS和SaaS的金融云平臺(tái)，把整個(gè)IT從內(nèi)向型服務(wù)轉(zhuǎn)變?yōu)橥庀蛐头?wù)，不只是為公司內(nèi)部的業(yè)務(wù)部門提供服務(wù)，還要為市場(chǎng)、為客戶提供服務(wù)，甚至通過這種模式去整合公司上下游的業(yè)務(wù)資源。因此“金融store”被打造一個(gè)基于互聯(lián)網(wǎng)的金融生態(tài)圈，借此改變中信證券的商業(yè)模式。

2垂直化金融云引領(lǐng)商業(yè)模式變革
不同于蘋果store、阿里金融云等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)自主開發(fā)技術(shù)平臺(tái)，中信證券金融store的云平臺(tái)采取輕量化建設(shè)模式，通過引入比較成熟的商業(yè)化套件搭建IaaS和PaaS，如IaaS平臺(tái)大規(guī)模運(yùn)用虛擬化技術(shù)，通過資源整合和自動(dòng)化部署，實(shí)現(xiàn)異構(gòu)基礎(chǔ)設(shè)施資源的管理；PaaS平臺(tái)則引入Pivotal的Cloud Foundry，PaaS平臺(tái)上提供了業(yè)務(wù)與應(yīng)用的自動(dòng)化或半自動(dòng)化的開發(fā)工具，基于PaaS平臺(tái)，IT部門為業(yè)務(wù)部門提供基礎(chǔ)技術(shù)研發(fā)、運(yùn)行支持、數(shù)據(jù)等服務(wù)。

“相比阿里云等專注于技術(shù)能力的金融云，IaaS和PaaS層的服務(wù)不是證券公司的IT核心競(jìng)爭(zhēng)力，因此通過引入商業(yè)化套件，我們可以快速實(shí)現(xiàn)這些能力。”張波在接受ITValue采訪時(shí)說，“證券公司的IT核心競(jìng)爭(zhēng)力在于對(duì)金融業(yè)務(wù)的理解以及所擁有的大量金融數(shù)據(jù)和財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)，因此中信證券的金融云更重視SaaS平臺(tái)的搭建和金融服務(wù)能力”。

事實(shí)上，中信證券的金融store在境外是一種比較成熟的模式，如境外的對(duì)沖基金因?yàn)橐非蠼灰椎臉O致效率，通常會(huì)選擇臨近交易所的托管技術(shù)去實(shí)現(xiàn)。臨近交易所有幾個(gè)好處，一是交易速度最快，二是可以很好地享用交易所和證券公司所提供的技術(shù)和業(yè)務(wù)服務(wù)。而租用中信證券金融云設(shè)施的客戶，通常也是要在中信證券做交易，或者發(fā)產(chǎn)品，或者為了獲得專業(yè)金融服務(wù)，比如財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)、產(chǎn)品銷售服務(wù)、交易服務(wù)等，中信證券會(huì)為客戶提供開放的系統(tǒng)接口。

IaaS和PaaS平臺(tái)改變了中信證券業(yè)務(wù)部門各自建設(shè)系統(tǒng)的方式，使業(yè)務(wù)部門的應(yīng)用基于平臺(tái)去建設(shè)，不僅使業(yè)務(wù)創(chuàng)新變得快速、靈活，也有利于構(gòu)建基于互聯(lián)網(wǎng)的商業(yè)模式。

據(jù)中信證券信息技術(shù)中心副總裁宋翔介紹，2012年中信證券開始構(gòu)建IaaS平臺(tái)，2013年IaaS投入使用；2014年年中，開始構(gòu)建PaaS平臺(tái)并快速投入使用。IaaS和PaaS基礎(chǔ)上，中信證券自主研發(fā)了CFOP平臺(tái)（即中信證券的金融服務(wù)開放平臺(tái)），通過CFOP把整個(gè)業(yè)務(wù)和服務(wù)SOA化，如與一些互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的平臺(tái)級(jí)服務(wù)的對(duì)接，以及基于這個(gè)平臺(tái)構(gòu)建業(yè)務(wù)應(yīng)用，都需要通過CFOP來實(shí)現(xiàn)。

2014年下半年，中信證券開始構(gòu)建SaaS平臺(tái)，并且基于云平臺(tái)建設(shè)了私募、投研、托管、眾籌、社交化等幾朵云。

以私募云為例，私募基金正成為資本市場(chǎng)發(fā)展最為迅速的一支生力軍，目前注冊(cè)的私募機(jī)構(gòu)有一萬多家，截至2014年11月底，新發(fā)私募數(shù)量達(dá)到4195只，融資規(guī)模達(dá)到2800多億元。隨著私募基金群體的快速發(fā)展，大型券商紛紛開拓了一系列與私募基金相關(guān)的業(yè)務(wù)。但是，大多數(shù)私募機(jī)構(gòu)缺乏IT建設(shè)能力。

中信證券金融store上線的私募云，把中信證券提供給私募機(jī)構(gòu)的服務(wù)全部放到云平臺(tái)上，給私募機(jī)構(gòu)提供一站式的服務(wù)，包括投研、發(fā)行、投資、運(yùn)行以及后期的產(chǎn)品運(yùn)營和客戶服務(wù)等。私募機(jī)構(gòu)一旦入駐到云平臺(tái)，可以實(shí)現(xiàn)發(fā)產(chǎn)品、管產(chǎn)品、賣產(chǎn)品，甚至獲得中信證券提供的其他增值服務(wù)，包括金融數(shù)據(jù)服務(wù)、投資交易服務(wù)，甚至還有IaaS和PaaS層的服務(wù)。這意味著中信證券可以借此由賣產(chǎn)品的業(yè)務(wù)模式，轉(zhuǎn)向運(yùn)營生態(tài)圈的新商業(yè)模式。